Ein neuer Ansatz der Vermögensverwaltung
OLZ bietet Ihnen als Anleger kompetente und professionelle Wealth Management Dienstleistungen (Beratung und Vermögensverwaltung), die frei von Interessenkonflikten sind. Unser Anlagekonzept "Effizient Anlegen" verbindet langjährige Erfahrung aus der Praxis der Vermögensverwaltung mit den Grundprinzipien der Finanzmarkttheorie sowie empirischen Erkenntnissen aus der Finanz- und Verhaltenswissenschaft.
Transparenz in allen Belangen ist uns wichtig, damit Sie nachvollziehen und verstehen können, was wir tun und weshalb wir es tun. Nebst diversen weiteren Vorteilen legen wir auch viel Wert auf eine langjährige Beziehung und Kontinuität in der Betreuung.
OLZ wird für ihre Dienstleistungen ausschliesslich von Ihnen als Kunde entschädigt – auf Basis einer angemessenen, von der gewählten Anlagestrategie unabhängigen Gebühr. Sämtliche Retrozessionen werden selbstverständlich offen gelegt und Ihnen gutgeschrieben. Auf diese Weise stellen wir sicher, dass Ihre und unsere Interessen und Anreize übereinstimmen.
Die OLZ erfüllt sowohl die Standards der Schweizerischen Finanzmarktaufsicht FINMA zur Vermögensverwaltung als auch die Verhaltensregeln für Vermögensverwalter von kollektiven Kapitalanlagen gemäss Swiss Funds Association (SFA).
Unser Ansatz des effizienten Anlegens
Das "Effizient Anlegen" Konzept der OLZ basiert auf den Grundsätzen Diversifikation, Optimierung und Kostenminimierung. Die auf Basis des Konzepts entworfenen Anlagestrategien haben jeweils ein effizient diversifiziertes Portfolio zum Ziel.
Das "Effizient Anlegen" Konzept beschränkt sich auf Anlagekategorien, welche eingegangene Risiken entschädigen und die Bedürfnisse des Kunden erfüllen. Aus Transparenz- und Kostengründen wird vollständig auf exotische und undurchsichtige Anlagekategorien wie strukturierte Produkte und Hedge Funds verzichtet.
Die Investitionen in den einzelnen Anlagekategorien erfolgen ausschliesslich über transparente, liquide und kostengünstige Finanzinstrumente. Damit ist auch ein unerwarteter Ausstieg aus der Anlagestrategie für den Kunden ohne Verzögerung und ohne hohe Zusatzkosten jederzeit möglich.
Was bedeutet …
Diversifikation
Nicht auf einzelne Werte oder Wertschriften setzen, sondern die Anlagen breit streuen (diversifizieren), um so Risiken zu reduzieren und eine marktgerechte Rendite zu erzielen.
Optimierung
Der Anteil der einzelnen Anlagen am Gesamtanlagevolumen wird so bestimmt, dass das Portfolio insgesamt ein optimales Risiko-Rendite-Verhältnis aufweist (d.h. dass langfristig im Durchschnitt pro Einheit eingegangenes Risiko eine adäquate Rendite erzielt wird).
Kostenminimierung
Kosten mindern die Rendite; daher werden Kosten minimiert, um eine höhere Rendite zu erzielen.
