Effizient Anlegen
Das Effizient Anlegen Konzept der OLZ basiert auf den Grundsätzen Diversifikation, Optimierung und Kostenminimierung. Die auf Basis des Konzepts entworfenen Anlagestrategien haben jeweils ein effizient diversifiziertes Portfolio zum Ziel.
Das "Effizient Anlegen" Konzept beschränkt sich auf Anlagekategorien, welche eingegangene Risiken entschädigen und die Bedürfnisse des Kunden erfüllen. Aus Transparenz- und Kostengründen wird vollständig auf exotische und undurchsichtige Anlagekategorien wie strukturierte Produkte und Hedge Funds verzichtet.
Die Investitionen in den einzelnen Anlagekategorien erfolgen ausschliesslich über transparente, liquide und kostengünstige Finanzinstrumente. Damit ist auch ein unerwarteter Ausstieg aus der Anlagestrategie für den Kunden ohne Verzögerung und ohne hohe Zusatzkosten jederzeit möglich.
Was bedeutet …
Diversifikation
Nicht auf einzelne Werte oder Wertschriften setzen, sondern die Anlagen breit streuen (diversifizieren), um so Risiken zu reduzieren und eine marktgerechte Rendite zu erzielen.
Optimierung
Der Anteil der einzelnen Anlagen am Gesamtanlagevolumen wird so bestimmt, dass das Portfolio insgesamt ein optimales Risiko-Rendite-Verhältnis aufweist (d.h. dass langfristig im Durchschnitt pro Einheit eingegangenes Risiko eine adäquate Rendite erzielt wird).
Kostenminimierung
Kosten mindern die Rendite; daher werden Kosten minimiert, um eine höhere Rendite zu erzielen.
