Gestion de fortune

Mandat de gestion de fortune d‘OLZ – dans l’intérêt du client

Pas de conflits d’intérêts

Nous vous conseillons sans conflits d’intérêts. Depuis la fondation d’OLZ, toutes les rétrocessions (par exemple, le remboursement de la banque de dépôt) ont été divulguées et crédités dans leur totalité sur le compte des clients. OLZ est exclusivement payé par ses clients, et indépendamment de sa stratégie de placement. Telles sont les conditions qui permettent une gestion de fortune sans incitations fallacieuses.

Des stratégies de placement sur mesure

OLZ élabore des propositions de placement basées sur une analyse des risques personnalisée (en option : plan de financement détaillé). Nous accordons beaucoup d’importance à l’information complète de la clientèle en matière de fluctuations de valeur et des risques de perte. Nous n’investissons que dans les placements qui contribuent à la diversification et qui sont indemnisés par une prime de risque. Nous ne spéculons pas en bourse et nous évitons les produits de placement opaques. Vous profitez ainsi d’une stratégie fiable et individuelle qui vous permet de suivre le développement de votre patrimoine sans la moindre inquiétude.

Un concept de placement scientifiquement fondé

En se basant sur les conclusions de la recherche en matière de marchés financiers, OLZ a développé une méthodologie fiable de structuration des portefeuilles d’actions et d’obligations. OLZ se concentre sur les placements dont le risque de fluctuation est faible, et en optimise la pondération. L’optimisation systématique du portefeuille réduit nettement les risques de fluctuation des valeurs et de pertes. Simultanément, le client profite, à long terme, de rendements basés sur le rendement supplémentaire des actions à faible risque (scientifiquement désignés par le terme de prime de „volatilité basse“) supérieurs à la moyenne.

Coûts minimaux

Les clients d‘OLZ bénéficient de frais de gestion de fortune corrects et de conditions particulières attractives auprès des banques de dépôt choisies. Les indemnités OLZ dans le fonds sont compensées par des taxes de gestion de fortune afin d’éviter une double charge. L’implémentation du portefeuille se fait en partie grâce à des fonds institutionnels, libre de droits de timbre. Il n’existe pas de commission d’émission et de rachat dans les fonds OLZ.

FAQs

Comment puis-je devenir client OLZ?

Nous agendons un premier entretien dans lequel vous en saurez plus sur OLZ. Si vous le souhaitez, nous enregistrons les informations importantes et élaborons gratuitement une proposition de placement OLZ. Lors d’un second entretien, nous étudions cette proposition de placement avec vous. Vous décidez ensuite si vous désirez nous confier un mandat de gestion de fortune. Le choix de la banque de dépôt vous revient (p.ex. votre banque). Nous établissons un contrat de mandat entre vous et OLZ. Nous nous acquittons des formalités administratives avec la banque de dépôt.

Où et en quel nom se trouve mon argent?

Votre patrimoine est placé en votre nom auprès de la banque de dépôt de votre choix. OLZ ne travaille qu’avec des banques de dépôts désignées. Vous nous confiez une procuration limitée qui nous permet de gérer votre patrimoine conformément au contrat de mandat. Dans le cadre de la procuration limitée, OLZ ne peut effectuer aucun dépôt/retrait en dehors de la relation de compte ou de dépôt.

OLZ est-il un gestionnaire de fortune sûr?

Depuis 2007, OLZ est surveillé par l’autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA, et examinée par PricewaterhouseCoopers AG (PwC). OLZ appartient aux collaborateurs/partenaires ainsi qu’au conseil d’administration, ce qui lui garantit stabilité et continuité. Nous accordons une importance particulière à ce que vous obteniez des informations claires, complètes et transparentes. Lors de nos entretiens review réguliers, nous discutons ensemble de votre portefeuille et nous vous expliquons ce que nous faisons et pourquoi nous le faisons.

Comment les rétrocessions sont-elles traitées?

Depuis sa fondation en 2007, OLZ applique la transparence dans le signalement au client d’éventuelles rétrocessions (ex. rabais de la banque de dépôt sur le courtage et les frais de dépôts) ; celles-ci sont entièrement créditées en faveur du client.

De quelle manière mon argent est-il investi?

Suite à la définition commune de la stratégie de placement, le risque lié aux actions et obligation est réparti de la meilleure façons possible (diversification efficiente). On Choisira alors la combinaison d'actions et d'obligations qui permet de minimiser le risque et de vous dédommager sur le long terme de manière optimale pour le risque encouru. Afin de pouvoir assurer la mise en place efficace et financièrement avantageuse de la stratégie que vous avez choisie, nous utilisons les fonds OLZ.

OLZ n'a pas de taxes de performance: pourquoi?

Les taxes de performance sont toujours unilatérales et source de conflits d’intérêts. Le gestionnaire de fortune y trouve l’occasion de s’enrichir à vos dépens, va spéculer avec votre argent, ou prendre trop de risques. Lorsque la situation est favorable, vous allez devoir payer plus de taxes. Lorsque tout va mal, par contre, le gestionnaire de fortune ne vous doit rien. Contrairement à ce qui est trop souvent affirmé, les intérêts du client et du gestionnaire de fortune divergent.